FINTECH 한국과 미국의 대표 종목을 비교해서 분석해보겠습니다.
특정 분야의 1등 주식이 되어버린 경우는 국내에서 비교 대상을 찾을 수가 없는데요. 그런 경우는 다른 나라 같은 분야 1등 주식과 비교하면 유용한 경우가 많습니다. 이번에는 핀테크 대표주를 비교 분석 해보겠습니다. 비교 대상은 카카오와 페이팔입니다.
모바일 시장을 이끌어 가고 있는 카카오는 국내에서 메신저 장악력이 어마어마합니다. 대한민국에서 카카오톡을 안 쓰는 사람이 있을까 싶은데요. 카카오톡 고객을 기반으로 다양한 산업을 벌이고 있습니다. 그중에서도 특히 주목되는 것이 핀테크 분야입니다.
핀테크 분야에서 성공한다면 수익성이 크게 좋아지기 때문에 카카오에서도 집중을 하고 있는 분야인데요. 고객 확보 차원에서 경쟁자가 없는 카카오 종목을 분석하기 위해 페이팔을 가져와 보았습니다. 페이팔은 전세계에 전자거래 서비스를 제공하는 회사로 미국 핀테크 분야에서 두각을 나타내고 있습니다. 그렇다면 각각 살펴보겠습니다.
목차
1. 카카오 현황
2. 카카오 전망, 분석 보고서
3. 카카오 주가 차트, 재무제표
4. 페이팔 현황
5. 페이팔 전망
6. 페이팔 주가 차트
카카오 현황
카카오는 국내 1위 메신저 앱 카카오톡을 바탕으로 다양한 사업을 전개하고 있습니다. 그중에는 핀테크 분야도 포함되고 있습니다. 카카오페이를 출시하고 핀테크 영역으로의 장악력을 점점 더 확장하고 있는데요. 비대면, 언텍트 시대에 계속 수혜를 받을 기업, 카카오의 현황은 어떨까요?
개요 : 국내 1위의 메신저, SNS 서비스 업체
- 1995년 다음커뮤니케이션으로 설립되었으며 카카오와 합병 후, 2015년 9월 현 상호로 변경, 다양한 모바일 서비스를 제공하고 있음.
- 카카오톡, 카카오스토리 가입자를 기반으로 모바일게임, 모바일 광고, 모바일 커머스, 모바일 콘텐츠 등의 서비스를 연계하여 수익을 창출하고 있음.
- 또한, 택시, 대리운전, 주차, 내비 등의 카카오T 서비스를 출시하여 편익을 제공하고 있으며, 인터넷 포털사이트인 다음을 통해 다양한 인터넷 서비스를 제공하고 있음.
현황 : 매출 신장 및 수익성 상승
- 광고주 증가 및 커머스 확대로 톡비즈 부문이 성장한 가운데 카카오페이 거래액 증가, 모빌리티 부문 성장 등으로 전년 동기 대비 매출 신장.
- 매출 신장에 따른 원가 및 판관비 부담의 완화로 전년동기대비 영업이익률 상승한 가운데 영업외 수지 개선으로 법인세비용 증가에도 순이익률 상승.
- 광고주 유입 증가 및 플랫폼 확장에 따른 톡비즈 부문의 양호한 성장세 지속, 카카오 채널의 상품 구독 서비스 론칭, 카카오페이 거래액 증가 등으로 매출 성장세 이어갈 전망.
카카오 전망, 분석 보고서
카카오 전망은 아무래도 밝을 것 같은데요. 전문가들의 분석은 어떨까요? 카카오 전망에 대한 증권사 의견을 살펴보겠습니다.
역시 카카오는 필수 기업으로서 그 전망도 밝을 것으로 예상하네요. '카카오 없이 못사는 세상이 목전이다'라는 타이틀에 눈에 띄네요. 증권사의 분석 보고서를 더욱 자세히 보고 싶으신 분들은 아래 파일들을 참고하시길 바랍니다.
카카오 주가 차트, 재무제표
다음으로 카카오 재무제표를 보겠습니다. 10년 치의 재무제표를 가져왔습니다. 카카오가 어떤 성장과정을 거쳤는지 한눈에 볼 수 있는 것이 특징입니다.
사실 카카오는 이미 기대감이 넘쳐있었지만 기대보다 못한 실적으로 주가는 횡보하고 있었습니다. 최근에 들어서 많이 상승했었는데요. 앞으로 흐름을 이어나갈 수 있을지 지켜봐야겠습니다.
다음은 1년간의 주가 차트입니다. 최근의 경향성을 볼 수 있습니다.
아름다운 우상향입니다. 상장 이후 상승분은 거의 모두 2020년에 나온 것을 확인할 수 있습니다.
페이팔 현황
미국에 FINTECH분야에 카카오와 같은 기업이 있다면 바로 페이팔입니다. 페이팔은 카카오가 카카오페이를 출시하기 한참 이전부터 온라인 결제 시스템을 도입했는데요. 카카오와 달리 페이팔은 FINTECH 분야가 곧 주 사업이자 주요 수익이 나오는 분야입니다. 이미 한참 전에 앞서 나갔다고 볼 수 있는 페이팔의 현재 현황은 어떨까요? 카카오와 비교하며 보면 좋습니다.
페이팔 홀딩스 주식회사는 온라인 송금을 지원하며 수표나 우편환같은 전통적 종이 방법에 대한 전자적인 대안의 역할을 제공하는 전 세계 온라인 지불 시스템을 운영하는 미국의 회사이다. 페이팔은 온라인 판매자, 경매 사이트 그리고 다른 상용 사용자들을 위한 지불 처리 시스템으로 운영되는데, 거래 상대방에게 자신의 은행 계좌번호나 신용카드 번호의 노출 없이 클릭 한 번으로 송금 처리를 완료할 수 있는 서비스를 제공하며 일반적으로 송금받는 사람들에게는 일정한 소액 수수료를 청구하고 있다. 페이팔은 처음에 칸 피니티라는 이름의 회사로 1998년에 설립되었고, 페이팔이라는 이름의 온라인 송금 서비스를 시작하였는데, 그전까지 개인수표나 우편환으로 대금을 결제하던 이베이의 사용자들은 거래 상대방의 이메일 주소로 빠르게 돈을 보낼 수 있을 뿐만 아니라 만일의 경우 구매 보호까지 받을 수 있는 페이팔을 점차 선호하게 되었다. 페이팔은 2002년에 기업공개를 하였으며 그 해에 이베이가 전적으로 소유하는 자회사가 되었다. 2014년 이베이는 2015년 중반까지 페이팔을 독립적인 회사로 분리할 계획을 발표하였으며, 분리는 2015년 7월 18일에 완료되었다. 2018년 이베이는 기존 이베이-페이팔 계약이 종료되는 2020년에 페이팔이 이베이의 구매자를 위한 지불 옵션으로 남아있기는 하지만 현재처럼 직불 카드 및 신용 카드 옵션보다 앞서서 두드러지게 기능하지는 않을 것이라고 발표하였다. 그 시점에서 페이팔은 이베이에 대한 신용카드 지불 처리를 중지할 것으로 알려졌다
페이팔 정보 / 출처 : 위키백과
페이팔 전망
다음으로 페이팔의 전망을 보겠습니다. 전문가들이 평가하는 페이팔의 전망은 어떨까요?
자료는 미국 주식 분석이 잘 정리되어 있는 야후 파이낸스를 참고했습니다. 페이팔에 대해 매수의견이 많습니다. 목표가도 현재가보다 약 20% 높은 300달러에 평균이 형성되고 있습니다. 그만큼 증권가에서 페이팔을 긍정적으로 생각하고 있는 것이겠죠?
다음은 페이팔의 분석자료를 들고왔습니다. 변역이 되거나 국내에서 쓴 기사보다는 본 국인 미국에서 쓴 글을 번역해서 보는 게 좋습니다. 국내에서 쓰이는 자료들은 우리나라 사정에 맞춘 경우도 있기 때문이죠. 그래서 현지에서 많이 보고 있는 기사를 하나 들고왔습니다. 구글 번역기를 사용해서 번역이 완벽하진 않지만 큰 틀을 이해하는 데에는 문제가 없을 것입니다.
Paypal Holdings (PYPL) 주식은 매수 또는 매도입니까?
출처 : 데바 시스 사하, 야후파이낸스
우리는 헤지 펀드가 장기적으로 강력하고 위험 조정된 수익을 창출한다는 것을 알고 있습니다. 따라서 이들이 집합 적으로 낙관적인 선택을 모방하는 것은 개인 투자자에게 수익성 있는 전략이 될 수 있습니다. 수십억 달러의 자산을 보유한 스마트 머니 투자자는 복잡한 분석을 수행하고 많은 자원을 소비하고 일반 대중이 항상 사용할 수 있는 도구를 사용해야 합니다. 이것은 그들이 가끔 엄청난 손실을 입지 않는다는 것을 의미하지는 않습니다. (Melvin Capital의 최근 GameStop 손실과 같은) 그러나 헤지 펀드 활동을 주시하는 것은 여전히 좋은 생각입니다. 이를 염두에 두고 현재의 13F 서류 제출이 막 종료되었으므로 Paypal Holdings Inc (NASDAQ : PYPL )에 대한 스마트 머니 감정을 살펴보겠습니다.
PYPL 주식은 매수 또는 매도입니까?
Paypal Holdings Inc (NASDAQ : PYPL )는 2020 년 4 분기 말에 147 개의 헤지 펀드 포트폴리오에 포함되었습니다. 이 통계의 사상 최고치는 150입니다. PYPL은 최근 몇 달 동안 헤지 펀드 감정이 감소했습니다. 우리 데이터베이스에는 9 월 말에 PYPL 보유와 함께 150 개의 헤지 펀드가 있었습니다. 우리의 계산에 따르면 PYPL은 헤지 펀드 중 가장 인기 있는 30 개 주식 중 10 위를 차지했습니다 (4 분기 순위 클릭).
헤지 펀드 심리에 관심을 기울이는 이유는 무엇입니까? 우리의 조사에 따르면 일부 헤지 펀드 보유 그룹은 2017 년 3 월 이후 S & P 500 ETF보다 124 % 포인트 높은 성과를 보였습니다 ( 자세한 내용은 여기 참조 ). 우리는 또한 시장보다 현저히 저조한 헤지 펀드 보유 그룹을 미리 파악할 수 있었습니다. 우리는 2017 년 2 월부 터이 주식 목록을 추적하고 공유했으며 11 월 17 일까지 13 % 하락했습니다. 그래서 우리는 헤지 펀드 감정이 투자자들이 주목해야 할 매우 유용한 지표라고 생각합니다.
Insider Monkey에서 우리는 다음 훌륭한 투자 아이디어를 찾을 때 돌이킬 수 없는 것을 남겨 두지 않습니다. 예를 들어, 리튬 채굴은 현재 가장 빠르게 성장하는 산업 중 하나이므로이 신흥 리튬 주식과 같은 주식 피치를 확인하고 있습니다. 우리는 10 개의 최고의 수소 연료 전지 주식과 같은 목록을 검토하여 10 배 수익을 제공할 다음 Tesla를 선택합니다. 우리가 분석하는 회사의 극히 일부에서만 포지션을 추천하지만 가능한 한 많은 주식을 확인합니다. 우리는 헤지 펀드 투자자 서신을 읽고 헤지 펀드 콘퍼런스에서 주식 피치를 듣습니다. 홈페이지에서 무료 일일 뉴스 레터를 구독할 수 있습니다.(또는이 기사의 끝에). 이를 염두에 두고 Paypal Holdings Inc (NASDAQ : PYPL )를 둘러싼 최근의 헤지 펀드 활동을 검토할 것입니다.
헤지 펀드는 PYPL이 지금 구매하기에 좋은 주식이라고 생각합니까?
2021 년 1 분기를 앞두고 Insider Monkey가 추적 한 총 147 개의 헤지 펀드 가이 주식에 대해 강세를 보였습니다. 2020 년 3 분기 대비 -2 % 변화했습니다. 아래 그래프는 강세가 있는 헤지 펀드의 수를 보여줍니다. 지난 22 분기 동안 PYPL에서의 위치. 따라서 주식의 최고 보유자 중 어떤 헤지 펀드가 있었고 어떤 헤지 펀드가 큰 움직임을 보였는지 검토해 봅시다.
PYPL은 구매하기 좋은 주식입니까? 이 펀드 중 펀드 스미스 LLP는 4 분기 말에 2 억 8860만 달러의 가치가 있는 Paypal Holdings Inc (NASDAQ : PYPL)에서 가장 가치 있는 지분을 보유했습니다. 두 번째 장소는 Fisher Asset Management로 2 억 5,140 만 달러 상당의 주식을 모았습니다. Coatue Management, SB Management 및 Egerton Capital Limited도 주식을 매우 좋아하여 회사에서 가장 큰 헤지 펀드 보유자 중 하나가 되었습니다. 각 포지션에 할당된 포트폴리오 가중치 측면에서 Portland Hill Asset Management는 Paypal Holdings Inc (NASDAQ : PYPL)에 가장 큰 가중치를 할당했으며 이는 13F 포트폴리오의 약 12.98 % 입니다. Aravt Global은 13F 주식 포트폴리오의 12.6 %를 PYPL로 지정하여 주식에 대해 상대적으로 매우 낙관적입니다.
Paypal Holdings Inc (NASDAQ : PYPL)가 총 헤지 펀드 업계의 관심이 하락함에 따라 4 분기 말까지 전체 지분을 삭감하기로 선택한 헤지 종파가 있다고 해도 무방합니다. 흥미롭게도 Lone Pine Capital 은 Insider Monkey가 모니터링하는 모든 헤지 중 가장 큰 투자를 삭감했으며, 약 1 억 1,240만 달러의 가치가 있으며, Gabriel Plotkin의 Melvin Capital Management는 펀드가 약 1 억 3 천 7 백 9 십만 달러를 삭감하면서이 움직임의 바로 뒤에 있었습니다. 이러한 거래는 4 분기 말까지 총 헤지 펀드 이자율이 3 개 펀드 하락했기 때문에 중요합니다.
Paypal Holdings Inc (NASDAQ : PYPL)와 유사한 다른 주식의 헤지 펀드 활동을 확인해 보겠습니다. salesforce.com, inc를 살펴보겠습니다. (NYSE : CRM ), The Walt Disney Company (NYSE : DIS ), Netflix, Inc. (NASDAQ : NFLX ), Intel Corporation (NASDAQ : INTC ), The Coca-Cola Company (NYSE : KO ), Comcast Corporation (NASDAQ : CMCSA ) 및 Merck & Co., Inc. (NYSE : MRK ). 이 모든 주식의 시가 총액은 PYPL의 시가 총액과 유사합니다.
보시다시피이 주식은 낙관적인 포지션을 가진 평균 93.9 개의 헤지 펀드를 가지고 있었고이 주식에 투자된 평균 금액은 1 억 2,600만 달러였습니다. 그 수치는 PYPL의 경우 15 억 6,100 만 달러였습니다. Walt Disney Company (NYSE : DIS ) 가이 표에서 가장 인기 있는 주식입니다. 반면에 The Coca-Cola Company (NYSE : KO )는 강세 헤지 펀드 포지션이 62 개에 불과한 가장 인기가 적은 회사 입니다. 이들 주식에 비해 Paypal Holdings Inc (NASDAQ : PYPL)는 헤지 펀드에서 더 인기가 있습니다. PYPL에 대한 우리의 전체 헤지 펀드 감정 점수는 96 점입니다. 다른 주식에 비해 헤지 펀드 포지션 수가 더 많고 과거 범위에 비해 더 높은 감정 점수를받습니다. 우리의 계산에 따르면 가장 인기있는 상위 30 개 주식은헤지 펀드는 2019 년과 2020 년에 81.2 %를 반환했으며 S & P 500 ETF (SPY)보다 26 % 포인트 더 높은 성과를 보였습니다. 이 주식은 2021 년부터 3 월 12 일까지 7 % 상승했으며 여전히 시장을 1.6 % 포인트 앞섰습니다. 헤지 펀드는 PYPL에 대해서도 맞았다. 4 분기 말 (3/12까지) 이후 6.9 %의 주가가 시장을 능가했기 때문이다. 상승 잠재력이 큰 대형주에 투자하는 데 관심이 있다면, 대부분의 주식이 이미 2019 년 이후 시장을 능가했기 때문에 헤지 펀드 중 가장 인기있는 상위 30 개 주식을 확인해야 합니다.
페이팔 주가 차트
마지막으로 페이팔의 주가 차트를 확인해 보겠습니다.
카카오처럼 꾸준한 우상향을 하는 것 같네요. 최근에 300달러를 찍은 이후 하락하고 변동성이 커졌습니다. 과여 지속적으로 상승하는 흐름이 낼 수 있을 것인지 지켜봐야겠습니다.
이렇게 카카오와 페이팔 주식을 비교 분석해봅시다. 핀테크 분야는 앞으로 유망하고 시장이 커질 분야이므로 미래가치를 중심으로 투자하면 좋습니다. 좋은 성과가 있으시길 빌겠습니다. 추가적으로 유망한 종목을 확인하시려면 아래 글들을 참고하시길 바랍니다.
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