SPYD 미국 고배당 ETF! 꼭 알아야할 배당 투자 팁

SPYD 미국 고배당 ETF 투자에 반드시 알아야 할 정보만 고르고 골라 포스팅합니다.

 

 

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미국 투자에 대한 관심이 높습니다. 특히 배당 주식에 관심이 많은데요. 배당이 많은 미국 주식의 장점은 변동성이 낮다는 것입니다. 또한 안정적인 배당수익을 얻을 수 있습니다.

 

그래서 안정적인 주식 투자 수익률을 추구하시는 분들에게 고배당 주식 투자가 아주 적절하다고 볼 수 있습니다. 배당금이라는 현금흐름을 받을 수 있기 때문이죠. 게다

가 가장 아름답게 우상향 하는 미국 주식시장이 배당주 투자 전략과 궁합이 아주 잘 맞다고 합니다.

'미국 배당주 투자를 한다!'라고 했을 때 가장 간편하게 투자할 수 있는 것이 바로 SPYD입니다. 대표적인 미국 고배당 ETF이기 때문인데요. 간단하게 계속 사 모으기만 하면 성공적인 배당 투자를 할 수 있습니다.

 

 

아무리 쉽다지만 기본적인 정보는 알 필요가 있겠죠. 어떠한 투자든 직접 돈을 넣기 전에 공부가 선행되어야 합니다. 

그런데 문제는 양질의 정보가 해외사이트에서 영어로 제공된다는 것입니다. 해당 자료들을 분석하는 데에 어려움이 있으신 분들이 있을 것 같은데요. 그러한 어려움을 쉽게 만들고자 이번 포스팅을 준비했습니다.

자료는 ETF닷컴을 참고하였습니다. 주식투자를 소개하는 가장 우수한 웹사이트 중 하나입니다. 웹사이트에 제공되는 데이터 중에도 투자하기에 유용한 핵심적인 자료들만 모아봤습니다.

 

꼭 본 글을 읽고 나서 투자하시길 바랍니다. 추가적으로 배당 투자의 팁을 첨부하였으니 참고 바랍니다. 또한 가격 파일도 첨부합니다. 다운로드하시면 가격 분석으로 유용하게 활용이 가능합니다.

 

목차

1. SPYD ETF 설명


2. SPYD ETF 구성 주식 종목


3. SPYD ETF의 배당률, 배당 시기


4. SPYD ETF 운용수수료, 운용규모, 일평균 거래량


5. SPYD ETF의 가격 및 전망


6. 배당 투자 팁.

 

 

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 1. SPYD ETF 설명

 

SPYD 설명 / 출처 : ETF.com

풀네임은 SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend입니다.
 

풀네임에서 볼 수 있듯이 미국 고배당 ETF로서 높은 배당을 주는 주식에만 투자합니다. 총 80개의 배당 주식으로 이루어져 있는데요. 해당 종목들은 S&P 500에 속하는 대형주들로만 편성합니다. 

 

80개의 종목이 동일비중 방식으로 투자됩니다. 동일비중 방식이란 각 종목에 동일한 비율의 자산을 투자한다는 것입니다. 따라서 한 종목당 약 1.25%의 자산이 투자되고 있습니다. 총 운용자산이 총 100달러라고 본다면 한 종목에 1.25달러가 투자되어있다는 의미입니다.

 

동일비중 방식의 반대 개념으로는 시가총액 가중방식이 있습니다. 시가총액에 따라 큰 시가총액에 가중하여 자산을 배분하는 방식입니다. 시가총액 가중방식의 경우보다 동일비중 방식이 상대적으로 편중 없이 골고루 종목에 투자하는 방법입니다. 

 

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 2. SPYD ETF 구성 주식 종목

 

SPYD 구성 섹터 / 출처 : ETF.com

구성 섹터 비중은 위와 같습니다. 역시 고배당 주식인 만큼 금융, 에너지, 유틸리티에 많이 투자되어 있습니다. 그중에서도 특히 금융(Financials) 분야에 많이 투자가 되어 있네요. 금융분야의 투자 비율만 해도 43.47%입니다.



구성종목은 다음과 같습니다. 

SPYD 구성 종목 / 출처 : ETF.com

 

구성종목의 비중이 정확히 1.25%가 아닌 이유는 일시적인 주가 상승 및 하락 때문입니다. 순간적으로 약간 차이가 날 수는 있습니다. 하지만 곧 비중을 다시 조절하게 됩니다. 비싸진 주식은 팔고 싸진 주식은 사게 되는 것이지요. 해당 과정을 리밸런싱이라고 합니다. 리밸런싱을 계속 거치다 보면 상대적으로 주식이 쌀 때 사고 비쌀 때 파는 효과를 얻을 수 있습니다. 분산투자, 리밸런싱 투자의 큰 장점 중 하나입니다.


전체 구성종목을 첨부하니 궁금하신 분들은 참고 바랍니다. 하지만 ETF에 투자할 때 반드시 모든 구성 주식 종목을 알 필요는 없습니다. 어떤 전략으로 운용되는지만 이해하시면 됩니다. 

• HollyFrontier Corporation 1.53%
  
• People's United Financial, Inc. 1.52%
  
• Valero Energy Corporation 1.52%
  
• ConocoPhillips 1.43%
  
• Seagate Technology PLC 1.40%
  
• Xerox Holdings Corporation 1.39%
  
• Marathon Petroleum Corporation 1.39%
  
• Simon Property Group, Inc. 1.39%
  
• Regions Financial Corporation 1.39%
  
• Hewlett Packard Enterprise Co. 1.38%
  
• Regency Centers Corporation 1.36%
  
• Exxon Mobil Corporation 1.36%
  
• Phillips 66 1.35%
  
• Federal Realty Investment Trust 1.34%
  
• Citizens Financial Group, Inc. 1.33%
  
• Iron Mountain, Inc. 1.33%
  
• MetLife, Inc. 1.32%
  
• Truist Financial Corporation 1.32%
  
• Fifth Third Bancorp 1.32%
  
• LyondellBasell Industries NV 1.32%
  
• Hanesbrands Inc. 1.32%
  
• KeyCorp 1.31%
  
• Huntington Bancshares Incorporated 1.31%
  
• Kraft Heinz Company 1.31%
  
• Lincoln National Corporation 1.30%
  
• Boston Properties, Inc. 1.30%
  
• U.S. Bancorp 1.30%
  
• Vornado Realty Trust 1.30%
  
• Comerica Incorporated 1.29%
  
• Kimco Realty Corporation 1.29%
  
• Chevron Corporation 1.29%
  
• Baker Hughes Company Class A 1.29%
  
• Welltower, Inc. 1.29%
  
• Omnicom Group Inc 1.28%
  
• Ventas, Inc. 1.27%
  
• American International Group, Inc. 1.27%
  
• AvalonBay Communities, Inc. 1.26%
  
• M&T Bank Corporation 1.26%
  
• Public Storage 1.26%
  
• Principal Financial Group, Inc. 1.26%
  
• Lumen Technologies, Inc. 1.26%
  
• Williams Companies, Inc. 1.25%
  
• Equity Residential 1.25%
  
• Philip Morris International Inc. 1.24%
  
• FirstEnergy Corp. 1.24%
  
• SL Green Realty Corp. 1.24%
  
• Unum Group 1.23%
  
• Altria Group Inc 1.23%
  
• Western Union Company 1.23%
  
• Dow, Inc. 1.23%
  
• Invesco Ltd. 1.23%
  
• Prudential Financial, Inc. 1.23%
  
• Interpublic Group of Companies, Inc. 1.23%
  
• ONEOK, Inc. 1.22%
  
• International Business Machines Corporation 1.19%
  
• Realty Income Corporation 1.19%
  
• Amcor PLC 1.18%
  
• Walgreens Boots Alliance Inc 1.18%
  
• Franklin Resources, Inc. 1.17%
  
• Kinder Morgan Inc Class P 1.15%
  
• Evergy, Inc. 1.15%
  
• AT&T Inc. 1.14%
  
• Healthpeak Properties, Inc. 1.14%
  
• Verizon Communications Inc. 1.14%
  
• Broadcom Inc. 1.13%
  
• International Paper Company 1.13%
  
• Dominion Energy Inc 1.13%
  
• Consolidated Edison, Inc. 1.12%
  
• Leggett & Platt, Incorporated 1.12%
  
• PPL Corporation 1.12%
  
• AbbVie, Inc. 1.11%
  
• Duke Energy Corporation 1.11%
  
• Southern Company 1.11%
  
• Newell Brands Inc 1.10%
  
• Pinnacle West Capital Corporation 1.09%
  
• Edison International 1.08%
  
• Gilead Sciences, Inc. 1.08%
  
• Entergy Corporation 1.08%
  
• Pfizer Inc. 1.07%
  
• Exelon Corporation 1.05%
  
• State Street Institutional Liquid Reserves Fund 0.01%

 

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 3. SPYD ETF 배당률, 배당 시기

 

SPYD 배당률 / 출처 : ETF.com

배당주의 가장 중요한 점은 단연 배당률과 배당 시기 이죠.


고배당 답게 배당률이 4.60%에 달합니다. 은행의 예금 수익률과 비교도 못할 만큼 높은 수치이죠. 다만 배당만 바라보고 투자해서는 안됩니다. 배당주 또한 주식인 만큼 원금 손실의 가능성이 있습니다. 특히 코로나 사태로 인하여 SPYD 역시 많은 하락을 겪었습니다.


배당월은 3월, 6월, 9월, 12월로 1년에 총 4번 있습니다. 분기마다 배당이 이루어진다고 생각하면 편하겠네요.

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 4. SPYD ETF 운용수수료, 운용규모, 일평균 거래량

ETF에 투자할 때 반드시 살펴봐야 할 것이 2가지 있습니다. 첫째, 운용수수료 둘째, 운용규모 및 거래량입니다.

SPYD 운용 수수료 / 출처 : ETF.com

 

운용수수료는 매년 자산 운용비용으로 운용회사에 내야 하는 돈입니다. 이는 투자금의 지출로 이어지니 당연히 작을수록 좋습니다.  

영어로는 Expense Ratio라고 하는 데요. 줄여서 ER이라고 많이 표기합니다. 운용수수료는 0.07%입니다. 아주 작은 수수료입니다. 수수료는 충분히 작으니 큰 걱정을 안 해도 되겠네요.

 

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SPYD 운용규모 및 거래량 / ETF.com

다음으로 운용규모와 거래량을 알아보겠습니다. 운용규모와 거래량은 유동성을 파악하는 측면에서 중요합니다. 운용규모와 거래량이 커야 유동성이 커집니다. 유동성이 커져야 매수 및 매도할 때 쉽고 빠르며 손해가 없습니다. 개인의 작은 자금을 거래할 때 큰 문제가 되는 경우는 없지만 클수록 좋습니다.

일평균 거래량은 약 3,200만 달러이네요 한화로 35억 정도 됩니다. 아주 큰 수치네요. 개인이 거래할 때 유동성 걱정할 필요는 없다고 봅니다.



운용규모 또한 ETF를 평가하는 데에 중요한 요소입니다. 적절한 규모를 갖춰야지 해당 자산이 제대로 운용이 될 수 있으며 유동성도 풍부하다고 볼 수 있습니다.

 

운용규모는 영어로 Assets Under Management인데요, 줄여서 AUM으로 표기하기도 합니다. 운용규모는 약 27억 달러입니다. 한화로 약 3조 원에 달하는 데요. 역시나 대표적인 ETF로서 규모가 큽니다. 유동성에 전혀 문제가 없겠네요.

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 5. SPYD ETF 가격 및 앞으로의 전망

SPYD와 SPY 비교

S&P500을 추종하는 SPY와 직접 비교를 해보겠습니다. 배당주에만 투자하는 ETF는 앞으로도 상대적으로 안정적인 방향으로 주가 흐름이 형성될 것을 예상할 수 있습니다. 다만 코로나 위기로 인하여 급격하게 하락한 주가를 아직 회복을 못하고 있네요. 미국 고배당 ETF라는 특성상 금융주식이 많이 포함된 까닭을 들 수 있습니다.

 

경제가 확실한 회복을 보여준다면 향후 주가도 원상 복귀되어 우상향 흐름을 탈 수 있을 겁니다.

 

 

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SPYD의 일별 과거 가격을 정리한 파일입니다. 엑셀 파일이니 다운로드하셔서 가격 자료 분석에 활용하실 수 있습니다.

SPYD 일봉 데이터.csv

0.09MB

 

 

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 5. 배당 투자 팁!

배당주 투자는 가치 상승보다는 배당이라는 현금흐름에 초점을 맞춘 투자입니다. 그래서 현금흐름을 창출하고 싶은 분들이 많이 하는 투자인데요. 가치 상승은 덤이라고 보시면 될 것 같습니다. 가치 상승과 배당을 같이 쫓기에는 아무래도 어려움이 있죠. 가치 상승을 노리려면 성장주 투자를 하셔야 합니다. 배당이 거의 없는 성장주는 가치 상승을 위주로 투자할 수 있습니다.


아무튼 배당 투자에서는 현금흐름이 중요합니다. 하지만 문제가 분기마다 배당하는 주식들이 많다는 것이지요. 보통 우리는 월 현금흐름에 익숙해져 있습니다. 분기마다 배당하는 배당금으로 현금흐름을 삼자니 곤란합니다. 분기 배당을 기다리며 이것이 현금흐름이 맞는 건가 당황스러울 수밖에 없습니다. 이런 문제를 해결하기 위한 방법은 두 가지가 있습니다.

 

첫째, 매월 배당해주는 주식에 투자한다.


둘째, 배당월을 파악하여서 매월 배당을 받을 수 있도록 조정한다.

매월 배당해주는 주식에 편중하는 것보다는 배당월을 분산하는 것이 유리할 것으로 보입니다. 이렇게 배당월을 조정하여 투자해주면 매월 현금흐름을 창출할 수가 있게 됩니다!

 

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이번 포스팅에서는 미국 고배당 ETF인 SPYD에 대해 알아보았습니다. 앞으로도 좋은 상품이 있으면 추가적으로 소개해보도록 하겠습니다.